För att behålla sin licens måste försäkringsrådgivare varje år klara ett kunskapstest. Testet ska genomföras individuellt. Men bilder och en film väcker frågor om fusk hos firman Rosén & Partner, något som kan äventyra företagets licens och tillstånd.
Artikeln sampubliceras med Affärsvärlden.
Bilder och en film visar hur flera rådgivare på Rosén & Partners sitter samlade under ett lunchmöte framför en stor skärm med Insuresecs testfrågor.
För att uppfylla lagens krav på kunskap och kompetens måste försäkringsförmedlare varje år uppdatera och få sina kunskaper kontrollerade. Den vanligaste metoden är Insuresecs årliga kunskapstest.
Reglerna är tydliga. Testerna ska genomföras individuellt. På Insuresecs hemsida står bland annat att ”Du får inte prata med andra deltagare under testtillfället” och att ”Du får inte kopiera, avbilda eller sprida testets innehåll på något sätt”.
En av de rådgivningsfirmor som omfattas av regelverket är Rosén & Partner – en Norrköpingsbaserad, väletablerad aktör på den svenska förmedlarmarknaden som enligt en källa råder över 2 miljarder av sina kunders pengar.
Firman är anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice och medlem i förmedlarorganisationen Tydliga som bland annat utbildar och ger regelverksstöd till medlemsföretagen. Bolagets VD Johan Rosén är dessutom styrelseledamot i Tydligas moderbolag Free Broker Group i Norden.
Samtidigt har Afv/Småspararguiden tagit del av bilder och en film som visar hur flera rådgivare på Rosén & Partners sitter samlade under ett lunchmöte framför en stor skärm med Insuresecs testfrågor. På en av bilderna framgår också att ”Uppföljande kunskapstest i Livförsäkring 2025” blivit godkänt.
Bilderna visar också att Rosén & Partners grundare och styrelseordförande Thomas Rosén finns på plats tillsammans med rådgivarna.
Avfärdar misstankar om fusk
Thomas Rosén tillbakavisar att materialet skulle visa att testerna genomförts gemensamt.
”De bilder du har tagit del av, kopplade till Insuresec i samband med en lunch, är sannolikt där vi efter att alla har gjort sina prov har gemensam genomgång av frågor. Detta som ett erfarenhetsutbyte för att lära oss av varandra”, skriver han i ett mejl.
Förklaringen stämmer dock illa med det material som Afv/Småspararguiden tagit del av. På en av bilderna syns att testet fortfarande pågår. Några frågor på skärmen har besvarats, men majoriteten återstår fortfarande.
Filmen och bildmaterialet visar också hur rådgivare fotograferar skärmen med testfrågorna med sina mobiltelefoner.
Mot förklaringen talar också att det inte går att återvända till frågorna när ett Insuresec-test har avslutats.
Kan besluta om uteslutning
Bilderna och filmen pekar alltså mot att rådgivare, tillsammans med bolagets ordförande Thomas Rosén, suttit framför testfrågorna och fotograferat dem under ett pågående test.
Skulle Insuresec bedöma att agerandet strider mot regelverket kan konsekvenserna bli kännbara.
Av Insuresecs hemsida framgår att om organisationen får kännedom om att en försäkringsförmedlare eller ett försäkringsförmedlarföretag misstänks ha brutit mot regelverket kan ärendet anmälas till Disciplinnämnden.
Det är också Disciplinnämnden – inte Insuresec – som beslutar om uteslutning av en förmedlare eller ett förmedlarföretag. Insuresec kan däremot inaktivera en användare som inte längre uppfyller grundkraven för licens.
En uteslutning kan i sin tur få betydande konsekvenser. En rådgivare som utesluts förlorar sin Insuresec-licens, medan ett företag som utesluts inte längre kan vara anslutet till licenssystemet.
Flera försäkrings- och pensionsbolag kräver att förmedlaren är ansluten till Insuresec för att ingå samarbete och betala ut provisioner. Eftersom många arbetsgivare och uppdragsgivare också ställer krav på Insuresec-licens kan en uteslutning i praktiken kraftigt begränsa möjligheten att bedriva försäkringsförmedling.
Konsekvenserna behöver inte heller stanna vid Insuresecs disciplinära åtgärder. Ett konstaterat regelbrott kan även få betydelse vid Finansinspektionens tillsyn. Rosén & Partners kan då få svårt att visa att rådgivarna uppfyller de kunskaps- och kompetenskrav som krävs för att bedriva försäkringsförmedling, vilket i förlängningen kan äventyra företagets tillstånd.
Lämna ett svar