InsureSec varnar för disciplinära åtgärder efter Småspararguidens avslöjanden om rådgivarfirman Rosén & Partner. Men Tydliga – som rådgivarfirman är anslutet till och som marknadsför sig som en kvalitetsstämpel för oberoende finansiella rådgivare – lägger locket på.
Finansinspektionen om motstridiga ersättningsavtal
Efter Småspararguidens avslöjande om två motstridiga avtal hos Rosén & Partner – ett hemligt ersättningsavtal där rådgivarnas löner är direkt kopplade till de intäkter de genererar och ett officiellt anställningsavtal där ersättningen anges bestå av fast lön och kvalitativa kriterier – kommenterar Finansinspektionen möjligheterna till djupare granskning.
Helt rörliga löner som uteslutande beror av rådgivarens försäljning är nämligen i praktiken otillåtna eftersom de ger incitament att sälja på kunden dyra och olämpliga produkter.
Samtidigt skulle en eventuell granskning även fokusera på det värdepappersbolag som Rosén & Partners är anknutet till och vars tillstånd rådgivarfirman verkar under – Svensk Värdepappersservice, SVP.
”Ett värdepappersbolag ska fortlöpande se till att dess anknutna ombud bland annat uppfyller de krav på att ersättningssystemen är utformade så att personalen inte belönas eller bedöms på ett sätt som kommer i konflikt med institutets skyldighet att iaktta kundernas intressen”, skriver myndigheten i ett mej och fortsätter:
”Om Finansinspektionen inom ramen för sin tillsyn konstaterar att ett värdepappersbolag eller en försäkringsdistributör har åsidosatt sina skyldigheter enligt de författningar som reglerar företagets verksamhet, ska myndigheten ingripa. Det kan ske genom att Finansinspektionen utfärdar ett föreläggande om att inom en viss tid vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen, meddelar ett förbud att verkställa ett beslut eller inleder en undersökning som kan leda till en sanktion.”
Rosén & Partner tillbakavisar samtidigt uppgifterna om att rådgivarnas löner varit direkt kopplade till de intäkter de genererat och uppger att det konfidentiella avtalet aldrig började gälla.
InsureSec reagerar på misstänkt testfusk
Småspararguiden har också avslöjat bilder och en film som pekar mot att Rosén & Partner fuskat med InsureSecs kunskapstest. Materialet visar hur bolagets grundare och styrelseordförande Thomas Rosén sitter tillsammans med flera rådgivare framför en skärm där kunskapstestet pågår – trots att testerna ska genomföras individuellt.
InsureSec är branschens licensieringsorganisation och många banker, försäkringsförmedlare och värdepappersbolag kräver att deras rådgivare är anslutna och har klarat organisationens kunskapstest.
Uppgifterna får InsureSecs vd Magnus Björkman att reagera kraftigt:
”Vi ser mycket allvarligt på alla former av fusk gällande våra tester och att det normalt sett är något som skulle prövas av vår disciplinnämnd”, skriver han i ett mejl.
Björkman öppnar samtidigt upp för disciplinära åtgärder.
Om ni inte kan kommentera ett enskilt företag, kan ni beskriva hur InsureSec normalt agerar när ni får in uppgifter eller bevis som tyder på att ett kunskapstest inte genomförts individuellt enligt regelverket?
”Vid den typen av misstanke som framkommer i er artikel så skulle vi typiskt sett inleda en utredning för att klarlägga fakta och sedan ta ställning till om ärendet ska överlämnas till disciplinnämnden för beslut.”
Tydliga lägger locket på
Tydliga – en medlemsorganisation för fristående försäkringsförmedlare som marknadsför sig som en kvalitetsstämpel för oberoende finansiella rådgivare – lägger samtidigt locket på.
”Tydliga engagerar sig för att stödja förmedlarna i att upprätthålla regelefterlevnad. Genom kontinuerlig utbildning och vägledning säkerställer vi att våra förmedlare har den nödvändiga kunskapen för att följa alla regelverk”, påstår man på hemsidan.
Samtidigt är Rosén & Partner inte bara ett av Tydligas medlemsföretag. Rådgivningsbolagets vd Johan Rosén är också styrelseledamot i Tydligas moderbolag Free Broker Group i Norden AB.
Småspararguiden har ringt, skickat sms och mejlat Tydliga utan att få svar. I mejl till Tydligas vd Markus Linnes och Björn Amb, ordförande i både Tydliga och Free Broker Group, har frågan ställts om Rosén & Partners agerande är förenligt med den etik och regelefterlevnad som organisationen förväntar sig av sina medlemsföretag.
Varken Markus Linnes eller Björn Amb har återkommit med svar.
Småspararguiden har också frågat om Johan Rosén, mot bakgrund av de uppgifter som framkommit, fortfarande uppfyller de krav som ställs för att sitta i styrelsen för Free Broker Group. Inte heller den frågan har Tydliga besvarat.
Johan Rosén sitter fortsatt kvar som ledamot i Free Broker Groups styrelse.
Granskningarna av Rosén & Partners har gjorts i samarbete med Affärsvärlden.
Lämna ett svar